Попались вчера на одном из финансовых чатов Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами, которые заставили в очередной раз призадуматься.
Согласно документа №11-МР от 09.09.25г. банкам «рекомендовано» усилить работу по выявлению операций с наличными денежными средствами. Это может проявляться при следующих действиях клиентов:
- совершение клиентом – физическим лицом операции по внесению наличных денежных средств на свой счет (вклад), в случае если сумма вносимых денежных средств существенно превышает размер его среднемесячного дохода;
- совершение клиентом операции по внесению в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения предоставленного ему ранее кредита (в случае если клиенту присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, а кредитная организация не располагает информацией об источнике происхождения таких денежных средств);
- внесение третьим лицом на счет (вклад) клиента наличных денежных средств в случае отсутствия у кредитной организации сведений о связи между этими лицами, например родственной;
- совершение клиентом операции по покупке иностранной валюты за наличные денежные средства, источник происхождения которых вызывает подозрения.
Резюме:
Не удивляйтесь, если теперь при внесении налички или покупке валюты к вам появятся вопросы у банка или «еще у кого…». Можно ли было даже пофантазировать об этом несколько лет тому назад? А в 90-е над этим вообще посмеялись – бы, как над сказкой или фильмом ужасов. А теперь вот так! Тут и фраза Владимира Путина, озвученная им на совещании с правительством РФ по экономическим вопросам буквально в понедельник, дает широкие размышления. Напомню сказанное им: «Конечно, в зоне особого внимания должно быть повышение качества отечественной экономики, борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов». Такие времена, однако…
