С указанной даты будет запрещено переводить без полной идентификации суммы больше 100 000 рублей.
Эти ограничения вводятся для того, чтобы усилить борьбу с легализацией доходов, поступивших преступным путем, и выводом капитала из России. А с 15.05.25г. были введены ограничения на переводы лиц, попавших в списки лиц, замешанных в мошеннических переводах (так называемые дроповоды). В целом идея таких ограничений правильная, но на практике могут быть «перегибы».
Если у вас случилась «неприятность» в виде ограничений по подозрению в мошеннических действиях необходимо проверить таковые на сайте Госуслуг в вашем личном кабинете. Для этого вводите фразу «Информация о наличии сведений в базе данных ЦБ» в поисковике личного кабинета и вам выходит окошечко для проверки. Надо будет выбрать ст.75 закона о Банке России. Проверяете свои личные данные и нажимаете отправить запрос. В форме указано на его исполнение в течении 7 дней, но на практике это гораздо быстрее. На мой запрос ответ пришел через 5 минут.
А с 01.09.25г. должны быть введены ограничений на снятие наличных более 50000 рублей в банкоматах при подозрении на мошеннические действия.
Если бы подобные ограничения действовали год тому назад, то многие россияне не попались-бы на уловки мошенников. К примеру, мой клиент сделал 13 переводов в течении получаса по 500 000 рублей каждый на счет мошенников.
Выводы:
Если вам необходимо в ближайшие дни сделать перевод суммы более 100 000 рублей и не будет возможности зайти в банк лично советую поторопиться до конца недели. Если же вас записали в дроповоды сделайте запрос на сайт Госуслуг и, в случае подтверждения этого факта, обращайтесь в свой банк с заявлением о снятии такой блокировки. Для кого-то ограничения по переводам вызовут неудобства, а для кого-то будут спасением, поскольку в случае необходимости прихода в банк для перевода шансов того, что вы перечислите деньги мошенникам, будет значительно меньше.
